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सोमवार, अगस्त 30

What is eKYC? ईकेवाईसी क्या है?

अगस्त 30, 2021 0

What is eKYC
What is eKYC

ekyc क्या है? - अर्थ और प्रक्रिया

kyc अपने ग्राहक को जानें का संक्षिप्त नाम है। बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्त कंपनियों (एनबीएफसी) जैसे वित्तीय संस्थानों ने ग्राहकों को कोई भी वित्तीय सेवा प्रदान करने से पहले केवाईसी नियमों को अनिवार्य कर दिया है। kyc किसी भी ग्राहक की पहचान स्थापित करने और उसकी साख को सत्यापित करने के उद्देश्य से किया जाता है। ekyc प्रक्रिया, जिसे अक्सर पेपरलेस केवाईसी कहा जाता है, ग्राहक की साख को इलेक्ट्रॉनिक रूप से सत्यापित करने की प्रक्रिया है। अब आप ऑनलाइन kyc सत्यापन की प्रक्रिया के बारे में सोच रहे होंगे। eKYC को आधार-आधारित eKYC भी कहा जाता है क्योंकि आपकी पहचान आधार-आधारित पुष्टि के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से सत्यापित की जाती है। इसका मतलब यह है कि आपके आधार का विवरण, जैसे नाम, पता, लिंग, जन्म तिथि, मोबाइल नंबर और ईमेल पता सेवा प्रदाता द्वारा भारतीय विशिष्ट पहचान प्राधिकरण (यूआईडीएआई) के डेटाबेस से प्राप्त किया जाता है। इस प्रकार, आधार-आधारित ekyc सेवा प्रदाता को आपकी पहचान और पते का प्रमाण तुरंत प्रदान करता है, जिससे व्यक्तिगत रूप से थकाऊ सत्यापन की आवश्यकता समाप्त हो जाती है। 

ekyc प्रक्रिया को समझना

यहां आपको यह ध्यान रखने की जरूरत है कि आधार ekyc एक व्यक्ति द्वारा यूआईडीएआई को अद्वितीय 12-अंकीय आधार संख्या प्राप्त करने के लिए प्रदान की गई जानकारी पर निर्भर है। यदि आपने अपना आधार नंबर प्राप्त कर लिया है, और बाद में म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, या एक डीमैट खाता खोलना चाहते हैं> शेयर बाजारों में निवेश करने के लिए, फंड हाउस या ब्रोकिंग फर्म ekyc एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (एपीआई) का उपयोग करने के लिए उपयोग करेगा। आपका आधार विवरण। ekyc एपीआई के माध्यम से, कोई भी लाइसेंस प्राप्त सेवा प्रदाता ग्राहक को सत्यापित कर सकता है। याद रखें, केवल यूआईडीएआई-लाइसेंस प्राप्त उपयोगकर्ता ही kyc सत्यापन की सुविधा का ऑनलाइन लाभ उठा सकते हैं।  

आधार ekyc के प्रकारों को समझना: 

आप ऑनलाइन kyc सत्यापन के लिए दो प्रकार के आधार-आधारित ekyc का लाभ उठा सकते हैं: 

बायोमेट्रिक्स का उपयोग करके केवाईसी सत्यापन ऑनलाइन:

यहां, आपको बायोमेट्रिक्स जैसे फिंगरप्रिंट या आईरिस स्कैन के साथ अपना 12 अंकों का आधार नंबर प्रदान करना होगा। इसे एक उदाहरण की मदद से समझते हैं। यदि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो फंड हाउस में संबंधित व्यक्ति आपके बायोमेट्रिक्स का उपयोग करके म्यूचुअल फंड ekyc की प्रक्रिया को ऑनलाइन पूरा करेगा। इसी तरह की प्रमाणीकरण प्रक्रिया एक ब्रोकिंग फर्म द्वारा आपका डीमैट खाता खोलने के लिए की जा सकती है।  

ओटीपी का उपयोग करके केवाईसी सत्यापन ऑनलाइन:

इस मामले में, एक बार जब आप अपना आधार नंबर प्रदान करते हैं, तो आपके पंजीकृत मोबाइल फोन पर एक ओटीपी भेजा जाएगा। फिर आप लेनदेन को पूरा करने के लिए सेवा प्रदाता के डिवाइस में ओटीपी दर्ज कर सकते हैं।

आधार प्रमाणीकरण और आधार eKYC के बीच अंतर:

आधार प्रमाणीकरण आधार eKYC से अलग है। आधार ekyc के मामले में, सेवा प्रदाता को यूआईडीएआई डेटाबेस से ग्राहक के डेटा, जैसे नाम, लिंग, पता आदि तक पहुंच प्राप्त होती है, लेकिन आधार प्रमाणीकरण केवल आपकी साख स्थापित करता है। दूसरे शब्दों में, आप आधार प्रमाणीकरण द्वारा स्वयं को सत्यापित करवा सकते हैं, सेवा प्रदाता को आपका जनसांख्यिकीय विवरण प्राप्त किए बिना। 

आधार ekyc और सरकारी नियम:

भारतीय नागरिकों की गोपनीयता संबंधी चिंताओं को संबोधित करते हुए, विशेष रूप से निजी संस्थाओं द्वारा आधार डेटा के दुरुपयोग को संबोधित करते हुए, सितंबर 2018 में सुप्रीम कोर्ट ने एक स्मारकीय निर्णय प्रदान किया। इसने निजी संस्थाओं को सत्यापन उद्देश्यों के लिए आधार eKYC का उपयोग करने से रोक दिया। अगले महीने यूआईडीएआई ने निजी प्रतिष्ठानों, जैसे बैंकों को केवल प्रत्यक्ष लाभ के हस्तांतरण के लिए प्रमाणीकरण उद्देश्यों के लिए आधार ekyc की अनुमति दी। लेकिन आधार और अन्य कानून (संशोधन) अधिनियम, 2019 ने निजी संस्थाओं द्वारा ऑनलाइन kyc सत्यापन का मार्ग प्रशस्त किया। अधिनियम के अनुसार, व्यक्ति स्वेच्छा से आधार-आधारित ऑनलाइन kyc सत्यापन या ऑफलाइन ekyc के माध्यम से अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए आधार संख्या का उपयोग कर सकते हैं। नए नियमों के अनुसार, यूआईडीएआई को यह सुनिश्चित करना होगा कि निजी संस्थाएं सुरक्षा, सुरक्षा और गोपनीयता के स्थापित मानकों का पालन करें। साथ ही, यूआईडीएआई केवल kyc सत्यापन के लिए ऑनलाइन लाइसेंस प्रदान करेगा, यदि यह आवश्यक और समीचीन था। इस प्रकार, नए कड़े नियम केवल निजी संस्थाओं के लिए केवाईसी सत्यापन के ऑनलाइन उपयोग की अनुमति देते हैं, जिन्हें यूआईडीएआई द्वारा सत्यापित किया गया है। यह आपके आधार डेटा का गलत इस्तेमाल होने से रोकता है।

ऑफलाइन ekyc को समझना:

सेवा प्रदाता ग्राहक की पहचान को सत्यापित करने के लिए निम्नलिखित ऑफ़लाइन तरीकों का उपयोग कर सकते हैं -

क्यूआर कोड स्कैन:

यहां, सेवा प्रदाता आपके आधार कार्ड पर दिए गए क्यूआर कोड को स्कैन कर सकता है ताकि जनसांख्यिकीय डेटा जैसे नाम, लिंग, जन्म तिथि, पता आदि। यूआईडीएआई के आधार डेटाबेस तक पहुंचने की आवश्यकता के बिना, कोड को स्मार्टफोन पर आसानी से स्कैन किया जा सकता है।

एमआधार ऐप:

यह एक मोबाइल आधारित ऐप है जो सेवा प्रदाताओं को आपके जनसांख्यिकीय डेटा तक पहुंचने की अनुमति देता है।

पेपरलेस ऑफलाइन ekyc:

यहां, ग्राहक को आधार कार्ड की फोटोकॉपी प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है, और इसके बजाय यूआईडीएआई के वेब पोर्टल से kyc एक्सएमएल डाउनलोड करें: https://resident.uidai.gov.in किसी भी ग्राहक का kyc विवरण एक्सएमएल में प्रदान किया जाता है, और यूआईडीएआई द्वारा डिजिटल रूप से हस्ताक्षरित है। यह प्रक्रिया आधार संख्या को प्रकट करने की आवश्यकता को समाप्त करती है (इसके बजाय एक संदर्भ आईडी साझा की जाती है) और इसके लिए बायोमेट्रिक सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है।

kycऑनलाइन कैसे लागू करें?

आपअपनाआसानी से पूरा कर सकते हैं kyc ऑनलाइन पंजीकरण सेबी-लाइसेंस प्राप्त किसी भी अपने ग्राहक पंजीकरण एजेंसियों (केआरए) के वेब पोर्टल पर एक आवेदन करके। इनमें सीडीएसएल वेंचर्स लिमिटेड (सीवीएल), एनएसडीएल डेटाबेस मैनेजमेंट लिमिटेड (एनडीएमएल), डॉटएक्स इंटरनेशनल लिमिटेड (डॉटएक्स), सीएएमएस इन्वेस्टर सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड और कार्वी डेटा मैनेजमेंट सर्विसेज लिमिटेड (केडीएमएस) शामिल हैं।

मैं kyc ऑनलाइन कैसे पूरा करूं?

एक बार जब आप किसी केआरए के ekyc पोर्टल पर अपना खाता बना लेते हैं, तो आपको अपना व्यक्तिगत विवरण भरना होगा। फिर आपको अपना आधार कार्ड नंबर अपने रजिस्टर्ड फोन नंबर के साथ देना होगा। अब आपको एक ओटीपी प्राप्त होगा। सत्यापन के बाद, आपको अपने स्व-सत्यापित आधार कार्ड की एक प्रति जमा करनी होगी। एक बार जब आप kyc ऑनलाइन पूरा कर लेते हैं, तो आप केआरए के वेब पोर्टल पर अपना पैन नंबर प्रदान करके अपनी स्थिति की जांच कर सकते हैं।  

kyc ऑनलाइन कैसे करना है, यह जानने के बाद, आपको यह भी याद रखना चाहिए कि आप ऑफलाइन प्रक्रिया के माध्यम से भी केवाईसी के अनुरूप हो सकते हैं। आपको बस किसी भी केआरए से kyc फॉर्म ऑनलाइन डाउनलोड करना होगा और भरे हुए फॉर्म को आवश्यक दस्तावेजों के साथ संबंधित अधिकारियों या व्यक्ति को जमा करना होगा। 

kyc विवरण ऑनलाइन कैसे बदलें?

यदि आप अपना डिजिटल kyc रिकॉर्ड बदलना चाहते हैं, जैसे नाम, पता आदि में परिवर्तन, तो आप किसी भी केआरए की तरह अपनी पसंद के इ kyc पोर्टल पर जा सकते हैं। यहां आपको 'अपडेट kyc' लिंक पर क्लिक करना होगा। फिर आपको नए विवरण भरने होंगे, इसके अलावा अपडेट किए गए दस्तावेजों की स्कैन की गई कॉपी को अपलोड करना होगा - परिवर्तनों के प्रमाण को स्थापित करने के लिए। फिर आपको अपने पंजीकृत मोबाइल फोन नंबर पर एक ओटीपी के माध्यम से सत्यापित किया जाएगा। वेरिफिकेशन के बाद अब आप सबमिट पर क्लिक कर सकते हैं। प्रस्तुत करने के बाद, विवरण बदल दिया जाएगा - आमतौर पर एक सप्ताह के भीतर। 


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रविवार, अगस्त 29

What is KYC? KYC Types, and KYC Importance

अगस्त 29, 2021 0

 What is KYC:  KYC Types, and KYC Importance
What is KYC
What is KYC

  • What is KYC: Types, and Importance

Since the year 2004, RBI or India's Federal Reserve Bank has made it compulsory that each one Indian financial institutions, banks, and other financial organizations verify both the identity and address of all customers who are to hold out any quite financial transactions with them. to try to to so without too many logistical inefficiencies, the KYC process was introduced by the RBI because the only mode of verification. Hence, KYC aiming to ‘know your customer’ is an efficient thanks to streamline the method of verifying the authenticity of one’s customer.

  • What is KYC?

In answer to the question ‘what is KYC’, KYC full form is ‘Know Your Customer.’ it's a verification process that permits an establishment to verify and thereby verify the authenticity of their customer. This authenticity is to make certain of the identity and therefore the address of the customer. To verify their identity and address, a customer of the financial service are going to be required to submit their KYC documentation before they start investing during a sort of instruments like fixed deposits, mutual funds, and bank accounts through the portal of the financial organization .

    Every existing and authorized financial organization , bank, or other organization where financial transaction are administered is remitted by the RBI to try to to the KYC process for all customers before giving them the proper to hold out any financial transactions. Whether one KYC online verification or opts for offline KYC, this is often simply a one-time process that comes as part and parcel of opening a Demat account, trading account checking account , and more such financial instruments.

    • KYC Importance

    Now that we understand that KYC exists for each financial organization in India, here’s why KYC is vital . one among the most reasons why KYC is vital is that it's quite good at ensuring that financial bodies aren't getting used to hold out concealment activities of any kind. concealment typically happens unbeknownst to the financial authority whose platform is getting used for such activities. With KYC online verification and offline KYC authentication in situ , banks can catch any potential concealment rings.

      Another reason why KYC is vital is that there are many non-individual customers that use financial services like trading, open-end fund investment, and more. With KYC, banks, and financial institutions, and brokerages, among others have the proper to verify the status of that entity. this will include cross-checking their operating address and verifying the identities of their beneficial owners and authorized signatories.

        In addition to learning whether these companies are authentic, the KYC process also requires that one detail the character of their employment also because the business administered by the customer. This information is additionally useful in verifying how authentic the individual and/or company is. Before all this information is provided, the KYC verification mandates that one cannot open a checking account , trading account, demat account, or any of the likes of .

        • Types of KYC

        There are two sorts of KYC verification processes. Both are equally good, and it's simply a matter of convenience whether one chooses to choose one type over the opposite . Both are as follows:

        • Aadhaar-based KYC

        Aadhar based KYC may be a verification process which will be administered online, making it highly convenient for those with an online connection. because the name suggests, one must upload a scanned copy of their original Aadhar card for this sort of KYC. Suppose one wishes to take a position during a open-end fund . With Aadhar based KYC the chance to try to to so is merely up to ₹50,000 a year.

        • In-Person Verification KYC:

        If one wishes to take a position more in mutual funds per annum , they're going to be required to hold out an in-person verification KYC. Unlike the web verification mode detailed earlier, in-person verification KYC is administered offline. To do so, the customer can prefer to visit a KYC kiosk, or open-end fund house and authenticate their identity using Aadhar biometrics. One also can call the KYC registration agency to send an executive to their home or office to hold out this verification. Some open-end fund houses also offer in-person verification open-end fund KYC via video call where the customer is required to display their original Aadhar card and address documents.

        • Why Should I perform my KYC?

        Now that we’ve understood the meaning, significance, and kinds of KYC verification we will choose , why should one undergo with it on a private level. Essentially, to be ready to perform any financial transaction one will need to go forth with KYC. once you get your KYC verification process done, you've got given the financial organization who has conducted the test information about your identity, address, and financial history. this will aid the bank in knowing that the cash you chose to take a position wasn't one so for any illegal or concealment related purpose.

        At an equivalent time, the logical reason for why you ought to perform your KYC is that there's no way during which a bank will open your account, a brokerage will open your Demat or trading account, a financial organization will allow you on their platform without doing this. If you would like to require out a loan, invest in mutual funds, start a hard and fast deposit, trade on the stock exchange , and the other thing that has got to do with financial transactions, you're required to hold out your KYC.

          Keep in mind that with KYC for mutual funds in specific, these fund houses can make the in-person verification for you very streamlined. you merely get on a video call and show your identity and address proof documents to the KYC executive on the opposite end. This completes the one-time verification process required to trade per annum . the sole time you'll got to repeat your KYC verification is once you need to update it with new information. just in case you legally change your name or shift to a replacement address, your open-end fund KYC would require an update, as will your KYC verification for the other financial transaction.
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          What are the Required for kyc documents

          अगस्त 29, 2021 1

            What are the Required for kyc documents

          kyc documents
          kyc documents
          KYC or ‘know your customer’

          kyc documents may be a mandatory verification procedure administered by any banks, financial institutions, and other Indian organisations with the goal of minimising illegal activities like concealment . Since the year 2004, the Federal Reserve Bank of India has made it illegal to permit a person or entity to open a checking account , trading account or demat account without fulfilling the procedure for KYC. Not only is KYC verification an incredibly easy and standardized thanks to verify the identity of a customer, but it's also just a one-time step needed before one can perform their financial transactions.


          Essentially, to be ready to perform any financial transaction one will need to go forth with KYC. once you get your KYC verification process done, you've got given the financial organization who has conducted the test information about your identity, address, and financial history. this will aid the bank in knowing that the cash you chose to take a position wasn't one so for any illegal or concealment related purpose.


          This brings us to the procedure required to hold out KYC verification. a particular list of documents required for KYC got to be secured beforehand so one can undergo their KYC verification with none hiccups. Even when one is trying to take a position in mutual funds for the primary time, or for the primary time through an organisation, they're going to be required to undergo the KYC verification process. This process at the most will take at some point after which one can go forth with their mutual funds investments. However, make sure you keep the subsequent KYC documents handy before proceeding.


          kyc documents list

          The following list of documents is required to finish one’s KYC verification procedure. These documents got to be submitted as hard or scanned copies depending upon the sort of KYC one has selected to try to to . There are two broad sets of  Required for kyc documents: one’s proof of identity and their proof of address. Documents required for KYC for identity and address proof can overlap, but they typically vary. The documents required for KYC are as follows:


          1. kyc documents for Identity Proof

          The UID or unique number that comes with one’s Aadhar card. One also can use their voter ID, passport, or driver's license .

          One’s PAN card with their photograph

          An card or essential document bearing the photo of the applicant. confine mind that the document must be issued by the State or Central Governments, their departments, or any Regulatory or Statutory bodies.

          An card that's issued by scheduled commercial banks, public sector undertakings, or any public financial institutions is additionally valid.

          Finally, identity cards that are issued by one’s college, as long as college is affiliated with Universities, or any identification document provided by professional bodies just like the ICWAI, ICAI, Bar Council, ICSI, etc. to their students is additionally considered a legitimate KYC card .

          Any credit or open-end credit issued by a bank to a private bearing the individual’s name and address is additionally considered as a legitimate kyc documents.


          2. kyc documents for Address Proof

          Voter’s card/Passport/Driving License/ Registered Sale Agreement or Lease on one’s residence/Maintenance bill for one’s flat/Copy of an insurance.
          Bills for utilities also are considered valid address proof for KYC. This includes one’s electricity or gas bill, their phone bill , and their bill for water consumption. confine mind that these bills must not be quite three months old.
          A self-declaration provided by the supreme or supreme court judges that provides the applicant a replacement address as per their own accounts is required just in case the applicant is convicted for any reason.
          Address proof for KYC also can be issued by any of the subsequent entities: the bank managers of Scheduled co-operative banks/scheduled commercial banks/ Gazetted Officers/ Multinational Foreign Banks/Notary public/Documents issued by any Statutory Authority or government/any representatives that are elected to the legislature or Parliament.
          Address proof for KYC also can be issued on an card by any of the subsequent entities: the following: Statutory/Regulatory Authorities, Public Financial Institutions, Public Sector Undertakings, Central and/or government or any of its Departments, Scheduled Commercial Banks.
          Finally, identity cards with the address printed on them that are issued by one’s college, as long as college is affiliated with Universities, or any identification document provided professional bodies just like the ICWAI, ICAI, Bar Council, ICSI, etc. to their students is additionally considered a legitimate kyc documents.
          For any sub account or FII, the facility of the Attorney that's given to the Custodians by the FII/sub-account with the registered address must be taken. Custodians got to be duly notarized and/or consularized for an equivalent .
          Address proof for KYC within the name of one’s spouse is additionally accepted as a legitimate kyc documents.

          Types of kyc documents verification

          Now that we all know the RBI kyc documents list, there are two sorts of KYC verification processes. This variety is for the rationale that the govt wishes to make sure that each customer with a checking account has got to undergo the KYC process. Both are equal in terms of their authenticity and it's simply a matter of convenience whether one chooses to choose one type over the opposite .

          The first sort of KYC verification is Aadhaar-based KYC. Aadhar based KYC may be a verification process which will be administered online, making it highly convenient for those with an online connection. because the name suggests, one must upload a scanned copy of their original Aadhar card for this sort of KYC. Suppose one wishes to take a position during a open-end fund . With Aadhar based KYC the chance to try to to so is merely up to ₹50,000 a year. If one wishes to take a position more in mutual funds per annum , they're going to be required to hold out an in-person verification KYC.

          Unlike the web verification mode detailed earlier, in-person KYC verification is administered offline. To do so, the customer can prefer to visit a KYC kiosk, or open-end fund house and authenticate their identity using Aadhar biometrics. One also can call the KYC registration agency to send an executive to their home or office to hold out this verification. Some open-end fund houses also offer in-person verification open-end fund KYC via video call where the customer is required to display their original Aadhar card and address documents.

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